آیا با هوش مصنوعی می‌توان سلطان بازار ارز دیجیتال شد؟

فرارو - هوش مصنوعی دیگر تنها یک پدیده تازه هیجان‌انگیز نیست. آدم‌ها شروع کرده‌اند به استفاده از آن در هر حوزه‌ای که فکر می‌کنند ممکن است کارشان را ساده کند.

به گزارش فرارو؛ ترید کردن در قالب سهام، ارز‌های دیجیتال، ارز‌های خارجی (فارکس)، کالا‌ها (مانند طلا و نفت) و ... یکی از کاربرد‌های هوش مصنوعی به حساب می‌آید، اما دقیقا مثل هر ابزار دیگری، باید روش استفاده از آن را بلد باشید وگرنه به خودتان و دارایی‌هایتان آسیب می‌زنید. برای اینکه بفهمیم حرفه‌ای‌ها چطور از هوش مصنوعی در ترید کردن و به طور خاص خاطر خرید ارز دیجیتال کمک می‌گیرند یک آزمایش ترتیب داده‌ایم که روی کاغذ باعث شد سرمایه‌ای به ارزش ۵۷ میلیون و ۶۱۰ هزار تومان را ظرف مدت شش، هفت‌ماه به ۹۴ میلیون و ۶۹۰ هزار تومان برسانیم و ۶۴ درصد سود کنیم. می‌پرسید چطوری؟ این شما و این هم روایت ساده و سرراست کل ماجرا.

خرید ارز دیجیتال به پیشنهاد هوش مصنوعی

هوش مصنوعی DeepSeek انتخاب ما بررسی این تجربه بود. چرا؟ چون اطلاعات دیپ‌سیک در زمان نوشتن گزارش تا ژوئیه ۲۰۲۴ مصادف با تیر ۱۴۰۳ در تقویم شمسی به روزرسانی شده است. 

درخواستم از DeepSeek کاملا مشخص بود. گفتم فرض کند هزار دلار پول داریم و می‌خواهیم با آن بهترین سبد سرمایه‌گذاری در بازار ارزدیجیتال را پیشنهاد بدهد. 

قیمت دلار در روز آخر تیر ۵۷ هزار و ۶۱۰ تومان است و هزار دلار، معادل ۵۷ میلیون و ۶۱۰ تومان می‌شود با این حال دیپ‌سیک کاملا متکی به نفس، پیشنهاد می‌دهد سبد را با بیت‌کوین به مقدار ۴۰ درصد تشکیل دهیم. اتریوم به میزان ۳۰ درصد کل سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال ما را تشکیل می‌دهد و سهم سولانا معادل ۱۵ درصد است. چین‌لینک و پولکادات نیز به ترتیب ۱۰ و پنج درصد سبد را تشکیل می‌دهند.

قیمت بیت‌کوین در تیرماه ۱۴۰۳، معادل ۶۷ هزار و ۱۶۶ دلار است. اتریوم روی سکوی سه هزار و ۵۱۹ دلار ایستاده و برای خرید سولانا باید ۱۷۴ دلار کنار بگذاریم. چین‌لینک ۱۴.۲ دلار و پولکادات نیز ۶.۳۳ دلار می‌ارزند.

دلیل هوش مصنوعی برای خرید بیت‌کوین، اتریوم، سولانا و...

سبد سرمایه‌گذاری ارزدیجیتال ما فرضی است با این حال، چون مثل دنیای واقعی می‌خواهیم وسواس به خرج بدهیم، DeepSeek را سوال‌پیچ می‌کنیم تا دلیل توصیه‌اش را بگوید و بفهمیم چه توجیهی پشت پیشنهاداتش وجود دارد.

جواب دیپ‌سیک بامزه است: بیت‌کوین به عنوان بزرگترین و معتبرترین رمزارز، معمولاً در بلندمدت عملکرد خوبی دارد. با توجه به رویداد‌هایی مانند هاوینگ (Halving) که در سال ۲۰۲۴ اتفاق افتاد، ممکن است تا اسفند ۱۴۰۳ رشد خوبی داشته باشد. (این پیش‌بینی واقعا محقق شده است)  

اتریوم به دلیل اکوسیستم گسترده‌اش، یکی از گزینه‌های قوی برای سرمایه‌گذاری است. ارتقاء‌های شبکه مانند پروژه‌های مقیاس‌پذیری نیز می‌توانند به رشد آن کمک کنند. سولانا به دلیل سرعت بالا و هزینه‌های پایین تراکنش، محبوبیت زیادی در میان توسعه‌دهندگان و کاربران پیدا کرده است.

چین‌لینک به عنوان یک پروژه اغیرمتمرکز، نقش مهمی در اکوسیستم دیفای و قرارداد‌های هوشمند ایفا می‌کند. با رشد دیفای، تقاضا برای LINK نیز ممکن است بالا برود. پولکادات با تمرکز روی قابلیت همکاری بین بلاک‌چین‌ها، در آینده نقش مهمی در اتصال شبکه‌های مختلف ایفا خواهد کرد. به طور کلی این پروژه پتانسیل رشد خوبی دارد.

آیا هوش مصنوعی در مباحث حساسی مثل سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی خودش را قابل اعتماد می‌داند؟

هوش مصنوعی DeepSeek به طور کلی، منطق پیشنهاد سرمایه‌گذاری هزار دلاری در بازار ارز دیجیتال در تیر ۱۴۰۳ را براساس شرایطی کلی بازار و احتمال صعود و نزول قیمت‌ها، رویداد‌های مهم مانند هاوینگ بیت‌کوین و پنانسیل رشد پروژه‌ها استوار کرده و مواردی مانند هیجانات ناگهانی سیاسی را به کل نادیده می‌گیرد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری اولویت بعدی هوش مصنوعی برای پیشنهادش بوده و در کنار آن مواردی مثل مدیریت ریسک و هدف زمانی تعیین شده تا حداقل ابتدای اسفند ۱۴۰۳ را مدنظر قرار داده ولی در آخر با خشوع و تواضع مثال‌زدنی توصیه کرده، چون بازار رمزارز پرنوسان است نباید نسبت به تحقیق شخصی، پیگیری بازار و مدیریت احساسات در سرمایه‌گذاری سهل‌انگار باشیم.

سناریو‌های خوشبینانه، بدبینانه و میانه 

قیمت دلار در اسفند ۱۴۰۳، تا ۹۱ هزار و ۹۵۰ تومان صعود می‌کند. ما پیشگو نیستم و تصور می‌کنیم این مورد را در نظر نگرفته‌ایم، اما بی‌گدار به آب نمی‌زنیم. از DeepSeek خواسته‌ایم در سه سناریو خوشبینانه، میانه و بدبینانه پیش‌بینی کند پس از هفت ماه انتظار چه چیز‌های انتظارمان را می‌کشد. پاسخ‌هایش را بخوانید:

قیمت بیت‌کوین در اسفند ۱۴۰۳، به شرط تحقق سناریو خوشبینانه، ۱۰۰ درصد رشد می‌کند. سناریو میانه ما را با ۵۰ درصد و سناریو بدبینانه با ۱۶ درصد رشد رو‌به‌رو خواهد کرد. وضعیت اتریوم دقیقا با همین استراتژی بررسی شده است. 

پیش‌بینی قیمت سولانا در دو سناریو اول به ترتیب رشد ۱۰۰ و ۵۰ درصدی است، اما هوش مصنوعی سناریو سوم، یعنی بدبینانه را به کاهش ۲۵ درصدی قیمت سولانا اختصاص می‌دهد. همچنین هشدار داده قیمت چین‌لینک در سناریو بدبینانه ۲۰ درصد آب می‌رود. 

قیمت پولکادات با محقق شدن سناریو خوشبینانه ۱۰۰ درصد رشد خواهد کرد. در سناریو میانه باید منتظر رشد ۴۲ درصدی و در سناریو بدبینانه ریسک ر کاهش ۲۸ درصدی قیمت پولکادات وجود دارد.

کار از محکم‌کاری عیب نمی‌کند بنابراین از هوش‌مصنوعی دیگری (ChatGPT) می‌خواهیم پیشنهادات دیپ‌سیک را بررسی کند و بگوید با درنظر گرفتن اوضاع و بررسی چشم‌انداز سرمایه‌گذاری حداقل شش‌ماهه، هر کدام از دارایی‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری هزار دلاری ما، ممکن است چه تغییراتی را تجربه کنند. پاسخ را بخوانید:

بیت کوین و اتریوم با توجه به روند کلی بازار در سال ۱۴۰۳، احتمالاً رشد قابل توجهی خواهند داشت. سولانا نیز با وجود نوسانات، احتمالاً رشد مثبتی را تجربه می‌کند ولی وضعیت چین‌لینک و پولکادات قابل پیش‌بینی نیست.

نوبت Gemini می‌رسد تا نکته‌هایی را گوشزد کند ولی به شرط اینکه مصداقی عمل کرده و مثال‌های روشن عینی بزند. جوابش شگفت‌انگیز است: بیت‌کوین و چین‌لینک «احتمالا» بیشترین تأثیر مثبت را روی سبد می‌گذارند. بیشترین تاثیر منفی متعلق به اتریوم و پولکادات خواهد بود و اثر منفی سولانا ناچیز ارزیابی می‌شود.

نتیجه گوش دادن به توصیه هوش مصنوعی

روز موعود فرا رسید. در مثال فرضی ما کسی از آینده خبر ندارد و حتی می‌توان گفت همه اضطراب و استرس دارند. بالاخره پای هزار دلار پول وسط است که اگر عوض پذیرش رسیک ورود به بازار ارز دیجیتال، در قالب ارز نگهداری کرده بودیم، با ۵۹ درصد سود رو‌به‌رو بودیم.

قیمت بیت‌کوین پس از گذشت هفت ماه در ابتدای اسفند ۱۴۰۳ تا ۹۵ هزار و ۵۷۳ دلار بالا رفت و در همین دوره هم دو مرتبه رکورد تاریخی ۱۰۶ هزار دلار را لمس کرد. بازدهی بیت‌کوین در مدت انجام آزمایش ما، ۴۲ درصد مثبت ارزیابی می‌شود.

هیچ الگوریتم هوش مصنوعی نمی‌تواند آینده را با قطعیت پیش‌بینی کند. این کار به پیشگویی و علم غیب نیازمند است

چین لینک پس از پشت‌سر گذشتن مرز ۱۴.۲ دلار و رسیدن به پله ۱۷.۸ دلار با سودآوری معادل ۲۵.۳ درصد رو‌به‌رو است، اما پولکادات، اتریوم و سولانا هر سه ضرر داده‌اند. پولکادات با افت ۲۵ درصدی بیشتر زیاد را متوجه سبد سرمایه‌گذاری فرضی کرده و ۲۴ درصد ارزش اتریوم موجود در سبد آب رفته ولی سولانا با بازدهی منفی ۲.۸ درصدی دست کم به اندازه آن دو تا رمزارز دیگر بد عمل نکرده است.

محاسبات نشان می‌دهد، ارزش کل سبد در اول اسفند تقریبا به هزار و ۳۰ دلار افزایش پیدا کرده است. ۵۶۹.۶ به بیت‌کوین، ۱۵۱.۷ دلار به ارتریوم، ۱۴۵.۷ دلار به سولانا، ۱۲۵.۳ دلار به چین‌لینک و در آخر ۳۷.۵ دلار به پولکادات تعلق دارد. سود سرمایه‌گذاری معادل سه درصد است، اما اگر قیمت سبد را به ریال در نظر بگیریم، تقریبا موفق شده‌ایم سود بالای ۶۴ درصد را لمس کنیم. البته لازم است کارمزد‌هایی که موقع نقد کردن ارزدیجیتال توسط صرافی‌ها کسر می‌شود را از نتیجه‌گیری کلی کسر کنیم.

بیاید نتیجه‌گیری پایانی را هم به خود هوش‌مصنوعی بسپاریم: تنوع‌بخشی مثبت ارزیابی می‌شود. شما با انتخاب چند رمزارز مختلف، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده‌اید. تنوع در سبد، کمک می‌کند تا در صورت کاهش قیمت یک رمزارز، سایر رمزارز‌ها بتوانند ضرر را جبران کنند.

بیت‌کوین (با ریسک پایین‌تر) و اتریوم (با ریسک متوسط) بخش عمده سبد را تشکیل داده‌اند، در حالی که آلت‌کوین‌ها (مانند سولانا، چین‌لینک و پولکادات) سهم کمتری داشتند، این ترکیب منطقی به نظر می‌رسد.

اتریوم به خاطر اینکه تحت تأثیر رقابت با سایر شبکه‌های هوشمند قرار گرفته و پولکادات به علت کاهش تقاضا افت کرده‌اند. شما از یک استراتژی بلندمدت (حدود شش ماه) استفاده کردید و سبد خود را حفظ کردید. این رویکرد برای کاهش تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت بازار مناسب است.

نگهداری رمزارز در یک بازه زمانی نسبتاً طولانی، کمک کرده از نوسانات کوتاه‌مدت بازار عبور کنید و از رشد بلندمدت قیمت برخی رمزارز‌ها بهره‌مند شوید.

آیا هوش‌مصنوعی قابل اعتماد است؟

سوال اول و آخر این است؛ آیا هوش مصنوعی در مباحثی مثل سرمایه‌گذاری خودش را قابل اعتماد می‌داند؟ جواب بدون هیچ توضیح و تفسیر اضافه‌ای صادقانه به نظر می‌رسد: بازار‌های مالی بسیار پیچیده و غیرقابل پیش‌بینی هستند. هیچ الگوریتم هوش مصنوعی نمی‌تواند آینده را با قطعیت پیش‌بینی کند.

عملکرد هوش مصنوعی به کیفیت و کمیت داده‌های مورد استفاده بستگی دارد. داده‌های نادرست یا ناقص می‌توانند منجر به پیش‌بینی‌های نادرست شوند. الگوریتم‌های هوش مصنوعی می‌توانند بسیار پیچیده باشند و درک نحوه عملکرد آنها دشوار باشد. این امر می‌تواند اعتماد به پیش‌بینی‌های آنها را دشوار کند و در نهایت اینکه، چون بازار‌های مالی به شدت تحت تاثیر اخبار و رویداد‌ها هستند، هوش مصنوعی ممکن است نتواند به خوبی تاثیرات اخبار غیر قابل پیش‌بینی را تحلیل کند.

هوش مصنوعی تحلیل‌ها را با سرعت و دقت بسیار بالاتری نسبت به انسان انجام دهد. این امر می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیمات سریع‌تر و دقیق‌تری بگیرند یا اینکه قادر هستند الگو‌های پیچیده و پنهان در داده‌ها را شناسایی کنند که ممکن است از چشم انسان دور بماند. این الگو‌ها می‌توانند به پیش‌بینی روند‌های بازار کمک کنند.

هوش مصنوعی می‌تواند حجم عظیمی از داده‌ها را که انسان قادر به پردازش آن نیست، تحلیل کند، اما نباید به عنوان یک راه‌حل قطعی در نظر گرفته شود. سرمایه‌گذاران باید از هوش مصنوعی به عنوان یک ابزار کمکی در کنار سایر روش‌های تحلیل استفاده کنند.