بانک و صندوق اوراق درآمدثابت را میتوان به عنوان کمریسک ترین نوع سرمایهگذاری معرفی کرد که سود مشخص ماهانه دارد، معمولا این سود وابسته به نرخبهره است.
بانک و صندوق با اوراق درآمدثابت با وجود اینکه از نظر ریسک به یکدیگر شباهت دارند ولی برخی تفاوتهای اساسی با یکدیگر دارند، قدرت مدیریت دارایی در صندوق اوراق درآمدثابت نسبت به بانک بیشتر است و میتواند بازدهی یا سود بالاتر حتی تا ۱۰ درصد بیشتر از بانک کسب کند.
*برای مشاوره رایگان سرمایهگذاری با شماره ۰۲۱۷۹۳۲۶ تماس بگیرید.
شباهت صندوق اوراق درآمدثابت و سپرده بانکی آنجاست که هر دو برای سرمایهگذاری بدون ریسک و دریافت سود ثابت مناسب است. اما چند تفاوت مهم بین این دو وجود دارد که در این مقاله «صندوق افران» به عنوان بزرگترین صندوق ETF بازارسرمایه را با سپرده بانکی مقایسه میکنیم:
سود سپرده بانکی یکساله در حالحاضر ۲۰.۵ درصد و آخرین نرخ سود یا بازدهی سالانه صندوق اوراق درآمدثابت افران ۲۷ درصد است که اگر سود ماهانه آن برداشت نشود به صورت مرکب به ۳۰ درصد نیز میرسد.
صندوق اوراق درآمد ثابت می توانند ۴۰ درصد دارایی صندوق را در بانک، ۵۰ درصد در اوراق مشارکت(بویژه دولتی) و ۱۰ درصد در سهام شرکت های بورسی سرمایه گذاری کنند و بدین جهت است که می توانند سود بالاتری به سرمایهگذاران اختصاص دهند.
نحوه محاسبه سود سپردهبانکی ماهشمار و سود صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمدثابت روزشمار است، این صندوقها هر روز میزان مشخصی سود می سازند که این سود به اصل سرمایه اضافه شده و به اصطلاح سود مرکب می شود.
صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت برخلاف بانک نرخ شکست ندارد، نرخ شکست به زبان ساده یعنی اگر سپرده گذار بخواهد پیش از مدت زمان تعیین شده مثلا یک سال پول خود را برداشت کند، درصدی از سود سالانه کسر می شود.
این صندوقها نرخ شکست ندارند و همانطور که اشاره شد به حتی یک روز سرمایه گذاری در صندوق هم سود تعلق می گیرد.
بانک و صندوق اوراق درآمدثابت هر دو نقدشوندگی بالایی دارند ولی نقد کردن مبالغ کلان از طریق شعب بانکی شاید چند روز زمان ببرد ولی برخی صندوق های درآمد ثابت مانند افران که حجم دارایی تحت مدیریت بالایی دارند قدرت نقد شوندگی آنی تا ۵۰۰ میلیارد تومان نیز دارند.
افتتاح سپرده بانکی از طریق شعب بانک ها قابل انجام است، برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت می توان به صورت غیرحضوری از طریق زیر قابل انجام است:
*این مطلب توسط کارشناسان سرمایهگذاری تهیه شده و علاقهمندان برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه میتوانند به سایت مشاور سرمایه گذاری ترنج مراجعه کنند یا با شماره ۰۲۱۷۹۳۲۶ تماس بگیرند.