سبدگردانی اختصاصی امروزه تبدیل به یک مسیر فوق‌العاده سرمایه‌گذاری برای آن دسته از افراد و سازمان‌هایی شده است که قصد دارند مبلغ قابل توجهی را در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنند. سبدگردانی اختصاصی با مدیریت گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج سه ویژگی بسیار مهم دارد: بازده بالا، ریسک از پیش تعیین شده و کسب اعتبار. هر یک از این سه ویژگی را در ادامه بیشتر توضیح می‌دهیم.
به طور کل سبدگردانی به واگذاری اختیار معامله از سوی سرمایه‌گذار، به مجموعه‌های سبدگردان گفته می‌شود که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. در واقع سرمایه‌گذاری که از خدمات سبدگردانی بهره می‌برد، به جای فعالیت مستقیم در بازار سهام، اختیار این فعالیت را به گروه‌هایی واگذار می‌کند که هم در این زمینه سابقه و تخصص دارند، هم به لحاظ حقوقی و قانونی مورد تایید نهادهای رسمی هستند.
مهم‌ترین مسئله در سپردن مدیریت سرمایه‌های کلان به یک تیم متخصص، سابقه آن تیم است. گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج در حال حاضر بیش از ۲۰۰ هزار میلیارد ریال دارایی را تحت مدیریت خود دارد. این دارایی‌ها اشکال گوناگونی دارند، از سبدگردانی گرفته تا صندوق‌های متنوع سرمایه‌گذاری.
شما با سرمایه‌گذاری مناسب و بهره بردن از تخصص گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج احتمال کسب سود خود را افزایش می‌دهید. با این‌حال، یک نکته همواره نظر سرمایه‌گذاران کلان را به خود جلب می‌کند: چطور می‌توان با استفاده از سرمایه‌ای بزرگ‌تر سودی مضاعف کسب کرد؟ پاسخ این پرسش به طور خلاصه «سبدگردانی اختصاصی» است.
سرمایه‌های کلان قدرت مانوور بیشتری نسبت به سرمایه‌های خرد دارند و به همین دلیل به صورت بالقوه می‌توانند درصد بازده بیشتری کسب کنند. این مسئله در صورتی شدنی است که بتوان از تمام این توان بالقوه بهره گرفت و راه اصلی آن هم سبدگردانی اختصاصی است.
مسئله بعدی مد نظر سرمایه‌گذاران کلان، ریسک سرمایه‌گذاری است. گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج به منظور شفاف‌سازی ریسک سبدگردانی اختصاصی مراحل و بسته‌های گوناگونی را طراحی کرده است که در ادامه با آن‌ها بیشتر آشنا می‌شویم.
سازوکار تعیین ریسک سبدگردانی اختصاصی گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج سه سطح کلان دارد.
اولین سطح، مدیریت ریسک تخصیص دارایی (asset allocation risk management) است. در این مرحله مقدار حداکثر و حداقل هر دارایی در سبد تعیین می‌شود.
سطح بعدی مربوط به وزن حداکثری هر صنعت و هر سهم در سبد است. علاوه بر تعیین وزن هر دارایی، نقدشوندگی تک‌تک دارایی‌ها و نقدشوندگی کلی سبد بررسی می‌شود و در نهایت با تایید کمیته ریسک سقف غیرنقدشوندگی تعیین می‌شود. این مرحله باعث می‌شود سرمایه‌گذاران آسایش خاطر قابل قبولی نسبت به نقد شوندگی دارایی خود داشته باشند.
البته نباید فراموش کرد که این دو سطح، در نهایت به سطح سوم یعنی پایش و نظارت سرمایه‌گذاری می‌رسند. به طور منظم هر دو هفته جلسات کمیته سرمایه‌گذار و ریسک تشکیل می‌شود که در آن بازدهی و گزارشات ریسک مورد بررسی قرار می‌گیرد. در دل همین جلسات است که بازده ممکن سرمایه‌گذاری به حداکثر خود می‌رسد و سرمایه‌گذار در مسیر سود مضاعف قرار می‌گیرد.
شاید روی کاغذ این مراحل برای سرمایه‌گذاری که قصد ندارد به طور مستقیم در بازار سرمایه‌گذاری کند و می‌خواهد از دانش تخصصی و تجربه گروه مشاور سرمایه‌گذاری ترنج بهره ببرد، پیچیده به نظر برسد. به همین منظور، گروه ترنج، 4 بسته مختلف را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌کند که به لحاظ سطح ریسک‌پذیری و بازده بالقوه از پایین به بالا به ترتیب زیر هستند.
پس از بررسی‌های گوناگون و دریافت اولویت‌ها و اهداف سرمایه‌گذار، از لحاظ میزان ریسک‌پذیری و پتانسیل سوددهی، تمام سرمایه‌گذاران به چهار دسته تقسیم می‌شوند: سطح آسایش، سطح اعتدال، سطح تلاش و سطح تپش. این چهار دسته متناسب با ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، تمرکز متفاوتی بر بازار سهام به طور کل و سرمایه‌گذاری‌های ریسک‌پذیر پیدا می‌کنند.
همان‌طور که می‌بینید در دو سطح «تلاش» و «تپش» سقف درصدِ سهام بیش از 100 درصد در نظر گرفته شده است. اما چطور می‌توان بیش از 100 درصد سرمایه‌گذاری کرد؟ پاسخ این پرسش «سرمایه‌گذاری اعتباری» است که در ادامه به آن بیشتر می‌پردازیم.
*
سرمایه‌گذارانی که قصد بهره بردن از گزینه سبدگردانی اختصاصی دارند، می‌توانند برای این کار اعتبار دریافت کنند. برای مثال سرمایه‌گذاری را در نظر بگیرید که قصد دارد سرمایه‌ای به اندازه 150 میلیارد ریال را سبدگردانی اختصاصی کند. پس از بررسی‌ها و مشاوره گروه ترنج، این سرمایه‌گذار سطح «تپش» را انتخاب می‌کند و قصد دارد بیشترین میزان ریسک را بپذیرد تا از سود بیشتری هم بهره‌مند شود.
این سرمایه‌گذار می‌تواند مبلغ 37 میلیارد و 500 میلیون ریال را به صورت اعتبار دریافت کند و در واقع به جای سرمایه‌ای 150 میلیارد ریالی، سرمایه‌گذاری خود را با مبلغ 187 میلیارد و 500 میلیون تومان آغاز کند. به لحاظ ماهیتی چنین کاری مشابه اهرم کردن توان مالی است. همان‌طور که می‌دانید اهرم می‌تواند با نیرویی کمتر، باری بیشتر را جابجا کند و در این حالت هم با شرایطی مشابه روبه‌رو هستیم.
اگر شما هم به خدمات سبدگردانی اختصاصی ترنج علاقمند هستید، برای دریافت مشاوره رایگان میتوانید به سایت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج به نشانی https://toranjcapital.com مراجعه نمایید و یا با کارشناسان مشاور سرمایه‌گذاری ترنج با شماره تلفن 79326-021 تماس حاصل نمایید