نخستین جلسه رسیدگی به پرونده اختلاس بزرگ بیمه به ریاست قاضی مدیرخراسانی و با حضور چهار قاضی مستشار در دادگاه کیفری استان تهران آغاز شد.
در ابتدای جلسه دادگاه اختلاس بیمه، قاضی مدیر خراسانی رئیس شعبه 76 دادگاه کیفری استان تهران، گفت: در ادامه رسیدگی به پرونده متهمان بیمه باید اشاره کنم سه جلسه از این دادگاه در سال 89 برگزار شد که با توجه به نقایص آن پرونده برای رفع نقص به دادسرا رفت. در ادامه نیز کیفرخواست تغییر کرده و تعدادی متهم نیز به پرونده اضافه شد.
وی سپس از نماینده دادستان خواست به تشریح کیفرخواست جدید متهمان بپردازد.
قاضی ذبیح زاده نماینده دادستان تهران نیز پس از حضور در جایگاه، گفت: بر اساس کیفرخواست مورخ سوم آذر سال 89، اتهامات متهمان حاضر در دادگاه، تشکیل شبکه اختلاس توام با جعل از شرکت بیمه ایران است که در خصوص اتهامات متهم ردیف پنجم و همچنین کیفرخواست قبلی تحقیقات جدیدی در دادسرا انجام شد. در این زمینه اشاره به چند نکته ضروری است. متهمان شبکه اختلاس، ارتشاء و همچنین جعل از شرکت بیمه ایران و استانداری تشکیل داده بودند. همچنین نواقص دادگاه به صورت کافی رفع شده و در مورد متهم ردیف پنجم نیز موارد اصلاحی اضافه شده است. در این پرونده (م.ح)، (د. ف)، (د.ک)، (غ. و)، (ج. ر)، متهمان اصلی پرونده بوده و 74 میلیارد و 958 میلیون و 75 هزار و 140 ریال به صورت فعالیت شبکه ای به دست آورده بودند. به همین خاطر برای آنها تقاضای اشد مجازات را دارم.
وی افزود: سایر متهمان که 48 نفر از آنها در دادگاه حضور دارند متهمند به معاونت در اختلاس همراه با جعل، وصول چک های اختلاس و تحصیل مال نامشروع که برای این متهمان نیز تقاضای اشد مجازات را دارم.
در کیفرخواست جدید که 77 صفحه است به اقدامات مجرمانه متهمان در شرکت بیمه استانداری و برخی بانک ها اشاره شده است.
ذبیح زاده سپس به اتهامات متهم ردیف پنجم پرونده به نام ج. الف، اشاره کرد و گفت: متهم 38 ساله فاقد محکومیت کیفری است که بر اساس گزارش سازمان بازرسی شبکه سازمان یافته با محوریت او اقدام به برداشت غیر قانونی از حساب بیمه ایران می کردند که بیش از 65 میلیارد ریال بوده است. اغلب پول ها نیز به حساب او واریز می شده است.
وی ادامه داد: ارتباط ناسالم او با استانداری، امکانات مدیریت و مشاوره را برای وی فراهم کرده بود. همچنین سوء استفاده از موقعیت قضایی برخی افراد و واگذاری خودروهای گرانقیمت به اشخاصی و ارتباط با یکی از مقامات عالیرتبه قوه مجریه باعث شده او به اقدامات خود دست بزند.
وی در پایان خاطر نشان کرد: ارتباط او با آقای د. س، وضعیت شغلی اش، حساب و درآمد او، املاک خریداری شده توسط وی، نحوه حضورش در دیوان محاسبات از جمله مواردی است که در پرونده مورد بررسی قرار گرفته است.
جزئیات اختلاس 7.5 میلیاردی از بیمه/سوء استفاده متهم ردیف اول از همسرشنماینده دادستان در ادامه تشریح کیفرخواست، گفت: آقای د. ف، معاون مالی وقت شعبه که از متهمان پرونده نیز است در جریان بازجویی ها با اعتراف به جرم خود گفته است وقتی معاون اداری مالی شرکت در کرج شدم از پیشرفت خود خیلی خوشحال بودم. یک روز که از کرج به تهران می آمدم، متهم ردیف اول فاز سوء استفاده از من را مطرح کرد به دلیل اینکه می گفتند او آدم خطرناکی است پاسخی به پیشنهادش ندادم. او شب همراه آقای ج. الف، به خانه ام آمدند و دوباره آن پیشنهاد را مطرح کردند. آقای ج. الف، فرد بسیار خطرناک و با نفوذی بود و من از او می ترسیدم به همین خاطر قبول کردم با آنها همکاری کنم.
(ح.ن ) به عنوان متهم ردیف اول پرونده اختلاس بیمه صبح دوشنبه در جایگاه متهمان در دادگاه رسیدگی به پرونده اختلاس بزرگ بیمه قرار گرفت و در دفاع از خود گفت: مبلغ اختلاس حدود 7.5 میلیارد تومان بوده است و من این را می پذیرم ولی اینکه دادستان می گوید ما شبکه ای کار می کردیم و با استانداری به صورت سازمان یافته کار می کردیم را قبول ندارم.
وی افزود: سهم من از این اختلاس یک و نیم میلیارد تومان بوده که با همکاری معاون خودم انجام می دادم.
قاضی سئوال کرد آیا چک هایی را که شما صادر می کردید چک های واقعی بود که
متهم گفت: تمامی چک ها واقعی بود ولی پرونده ای وجود نداشت و پرونده های
مطرح شده ساختگی بودند که به نام اقوام و آشنایان می نوشتیم و اسم ها هم
صوری بودند. حتی بانک تماس می گرفت و نام صاحب چک را استعلام می کرد که ما
آن را تایید می کردیم.
متهم ردیف اول پرونده گفت: آقای قاضی شما سئوال می کنید که من از دولت
اختلاس کرده ام در حالی که این پول ها برای شرکت بیمه است و از شرکت بیمه
هم درآمدش برای خودش است. ولی قاضی صحبت متهم را قطع کرد و گفت: اگر بیمه
سود کند سودش به حساب دولت واریز می شود پس نمی توانید بگویید که شرکت بیمه
دولتی نیست.
متهم در دفاعیات خود گفت: من تا چهار ماه پس از دستگیری دروغ می گفتم چون
از سوی برخی از افراد تهدید شده بودم حتی هیئت کارشناسی قبلی هم مغرضانه با
من برخورد می کرد ولی وقتی که هیئت کارشناسی تغییر کرد من لب به سخن گشودم
و گفتم که با آقای (ف) به عنوان معاون خودم همدست بودم و آقای ( ج . الف)
که از دوستان و آشنایان قدیمی بود و با هم رفت و آمد خانوادگی داشتیم در
این پرونده شریک شدیم و من به هدف شومم رسیدم ولی با استانداری و بانک
ارتباط نداشتم.
رئیس اسبق شعبه بیمه ایران در کرج گفت: من در شعبه بیمه فاطمی تخلف نکردم و
آن اختلاس را آقای (ف) انجام داده بود و به من گفت چون در بیمه فاطمی
موفق بودیم بیاییم در کرج هم اختلاس کنیم.
متهم گفت: بر اساس آیین نامه من پرونده ها را پس از سه سال امحاء کردم
زیرا پرونده های خسارت های بدنی پس از سه سال امحاء می شود و پرونده های
مالی بعد از 10 سال از بین می رود. من آنها را خمیر کردم اگر می توانستم
تمام پرونده های بیمه را خمیر کرده و بیش از 500 میلیارد تومان اختلاس می
کردم.
قاضی گفت: آیا شما به تنهایی می توانستید چک ها را صادر کنید ، متهم گفت:
تعداد زیادی از افراد حدودا 10 نفر می توانستند امضا کنند ولی چک های
اختلاس را من و معاونم امضا می کردیم.
وی گفت: یک قراردادی هم با آقای "ر" داشتیم که باید 500 فقره چک سفید امضا می کردم که برای خسارت های سرصحنه تصادف بود. ولی سهم من از این اختلاس تنها یک و میلیارد تومان بود که با معاونم و آقای ( الف) در میدان نور زمینی خریدیم تا سرمایه گذاری کنیم که بعد فهمیدم وی این زمین را هم بالا کشیده است.
قاضی گفت: شما چطور رئیس بیمه کرج شدید ؟ متهم گفت: انتفال به من توسط هیئت مدیره بیمه ایران بود زیرا در کرج تخلفاتی رخ داده بود و من باید یک ماهه آنجا را سر و سامان می دادم زیرا قبلا هم کارحراستی کرده بودم و حتی پرونده یک میلیاردی را هم کشف کردم.
قاضی پرسید از کی شروع به اختلاس کردید و متهم گفت: دو ماه پس از انتصابم با معاونم تصمیم گرفتیم این کار را انجام دهیم.
برداشت 5 میلیارد تومانی رئیس شعبه کرج بیمه ایران
وکیل متهم ردیف اول پرونده اختلاس بیمه گفت: رئیس شعبه کرج بیمه ایران با صدور 302 فقره چک حدود 5 میلیارد و 900 میلیون تومان پول از حساب بیمه برداشت کرده است.
زینعلی در دفاع از موکلش گفت: آقای (ح . ن) نهایت همکاری را در رابطه با پرونده داشته است. این پرونده دارای ایراداتی است به خصوص در بخش کیفرخواست آن. به طور مثال از همسر متهم به عنوان نقد کننده چک نام برده شده است در حالیکه وی فردی عامی بوده و سواد نیز ندارد. همچنان که در مراحل اولیه تحقیقات نیز بدان اشاره شد در میزان وجوه برداشت شده ابهام وجود دارد و موکلم به هیچ عنوان در اختلاس شعبه فاطمی بیمه ایران نقشی نداشته است.
در ادامه جلسه رسیدگی به پرونده اختلاس شرکت بیمه، د.ف، به عنوان متهم ردیف دوم در جایگاه قرار گرفت و در دفاع از خود گفت: اینکه دادستان می گوید بنده 7 میلیارد و 400 میلیون تومان اختلاس کرده ام هم عجیب است و هم خنده دار. بروید دوباره کارشناسی کنید اگر راست می گویید تصویر چک ها را بیاورید. بنده تنها 3 میلیارد تومان اختلاس کرده ام که 1.5 میلیارد آن را خودم و نصف دیگر را به رئیسم دادم. حتی در پرونده برخی از چک ها را مدیران قبلی امضا کرده اند اصلا ربطی به ما ندارد.
این متهم که به اتهام اختلاس بازداشت شده است گفت: من جعل نکرده ام و روزی صد تا چک امضا می کردم. نماینده دادستان می گوید من از اولین روزی که به شعبه بیمه کرج رفتم 20 فقره چک صادر کردم و این خنده دار است زیرا من یک ماه بعد چک نوشتم.
معاون شعبه بیمه ایران در کرج در مورد نحوه اختلاس گفت: ابتدا 100 میلیون برداشتیم بعد دیدیدم اتفاقی نیفتاد و از عدم نظارت بیمه سوء استفاده کرده و شروع کردیم به چک کشیدن. آقای الف هم از دوستان رئیس شعبه بود و من او را نمی شناختم ولی او هم آمد داخل بازی و چک ها را نقد می کرد. بعد دیدیم این آقا دیگر پولها را به ما نمی دهد برای همین با او کار نکردیم.
آقای ف، اظهار داشت: من خیلی بدشانس بودم که گرفتار شدم ولی در مورد آشناییم با آقای ح، من از مدیریت او خوشم آمد برای همین با او رفیق شدم. وقتی هم به کرج آمد معاونش شدم. ولی در مورد اینکه می گویید من چک های زیادی صادر کرده ام باید بگویم در کل 150 تا 200 چک مجهول صادر کرده ام و 2 نفر از آنهایی که در فاطمی چک هایم را نقد می کردند هم در کرج استفاده کردم ولی هیچ پولی به این افراد نمی دادیم. مثلا می گفتیم طرف گرفتار است یا خودرواش در تعمیرگاه مانده و به نحوی او را راضی می کردیم تا چک را وصول کند. اگر آنها می فهمیدند از ما باج می خواستند.
متهم ردیف دوم پرونده از قاضی خواست تا اموالش را بررسی کنند و یک میلیارد و 200 میلیون تومان اموالش را فروخته تا بتواند پول را برگرداند. یک سال انفرادی بودم. بارها ابراز پشیمانی کردم به خدا جوونی کردیم و حتی با دادستانی هم بسیار همکاری داشتم ولی این درست نیست که تمام اتهامات را به من نسبت دهند. در پرونده آمده است ما چک های 100 هزار تومانی و یک میلیون تومانی داشته ایم در حالیکه میانگین چک های ما 4 میلیون تا 7 میلیون بوده است ولی در هر حال از دادگاه می خواهم به ما تخفیف دهد.
نماینده دادستان تهران ادامه داد: متهم ردیف دوم پرونده مانند متهم ردیف اول با کمک خانواده همسرش چکها را نقد می کرد. دلایلی نیز داریم که نشان می‌دهد آنها از موضوع مطلع بودند به طوریکه خواهرزن او هنگام پشت نویسی علاوه بر آدرس و تلفن واهی اسم کوچک خود را اشتباه می‌نوشت.
وی با اشاره به دفاعیات متهم در دادگاه اظهار داشت: متهم ردیف دوم مدعی است که یک قطعه زمین و یک کارگاه دارد در حالی که پیش از این در بازجوییها اعلام کرده بود از پولهای برداشت شده از بیمه 3 هزار متر زمین در صفادشت، واحد 85 متری، کارگاه تزریق پلاستیک و ساختمانی 24 واحد در کرج خریده است. همین که در کیفرخواست جدید مجازات ماده 4 برای وی اعمال نشده است باید شاکر باشد.
با این اظهارات جلسه نخست دادگاه رسیدگی به پرونده اختلاس بیمه با دفاعیات دو تن از متهمان پایان یافت.
پسر جان حضرت ادم برای دوتا گندم از بهشت بیرون ش کردند حالا تو خمیر پروند میلیاردی می خوری ؟