فرارو | رمزگشایی از یک «مجوز» میلیاردی؛ برنده واقعی هجوم مردم به بورس کیست؟
تعداد نظرات: ۲۲ نظر
کد خبر: ۴۳۸۳۹۳
سهامداران چقدر کارمزد و مالیات پرداخت می‌کنند؟
درخواست مجوز برای تاسیس کارگزاری سه میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. این رقم در مقایسه با سرمایه لازم برای تاسیس بانک و صرافی چندان عدد بالایی نیست. چراکه تاسیس یک صرافی در شهر‌های بزرگ چهار میلیارد تومان و تاسیس بانک غیردولتی ۴۰۰ میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. با وجود دستورالعمل‌های ساده تاسیس کارگزاری، دریافت مجوز تاسیس در حال حاضر عملا امکان‌پذیر نیست، چراکه ارائه چنین مجوزی صرفا در اختیار سازمان بورس است و این سازمان سال‌ها است درخواست مجوز هیچکس را تایید نکرده
تاریخ انتشار: ۱۵:۰۶ - ۱۰ ارديبهشت ۱۳۹۹
فرارو- تعداد کسانی که از ابتدای امسال درخواست ورود به بورس را داشته‌اند با تعداد تازه‌وارد‌های بورس در کل سال گذشته برابری می‌کند؛ به‌این ترتیب بورس حالا بیش از چهار میلیون بازیگر دارد. در این هجوم بی‌سابقه خیلی‌ها برنده‌اند و با ورود سرمایه‌های جدید شاخص بازار مدام رشد می‌کند. تا وقتی در برهمین پاشنه بچرخد، سهامداران سود می‌برند، اما سود‌های بزرگ‌تر نصیب یک گروه خاص می‌شود. یک جمع ۱۰۸ تایی که از سال ۸۸ تا حالا به‌تعدادشان اضافه نشده است. منظورمان کارگزاری‌های بورس است که این روز‌ها با رشد ارزش معاملات بورس، روزانه رقمی حدود ۷۶ میلیارد تومان درآمد دارند. نصف این رقم صرفا بین پنج کارگزاری یعنی مفید، آگاه، صبا تامین، فارابی و مبین سرمایه تقسیم می‌شود. پیروزی کارگزاری‌ها صرفا به همینجا ختم نمی‌شود. سایت آن‌ها به حدی پربازدید شده که در جدول رتبه‌بندی پربازدیدترین سایت‌ها برای کاربران ایرانی، نام سایت شرکت فناوری بورس، کارگزاری آگاه و کارگزاری مفید به چشم می‌خورد و سایت بورس به نشانی tsetmc.com در میان کاربران ایرانی حتی از اینستاگرام هم بیشتر دیده شده است!

سهامداران چقدر کارمزد و مالیات پرداخت می‌کنند؟
 
به گزارش فرارو، خرید و فروش هر سهم در بازار سرمایه، برای سهامداران هزینه دارد. از کارگزاری و شرکت بورس تا ناظر بازار و خزانه دولت، هر کدام سهمی از معالات بورس بر می‌دارند. اتفاقی که باعث می‌شود کارمزد معاملات در بورس به ۱.۴۴ درصد برسد. بخشی از این کارمزد به عهده خریدار سهام و بخش دیگر بر عهده فروشنده است. خریداران، کمتر از فروشندگان کارمزد پرداخت می‌کنند. چراکه خریداران نیازی به پرداخت مالیات ندارند. بر اساس اصول مالیاتی، پرداخت مالیات بر عهده کسی است که پول می‌گیرد و کالا یا خدمات می‌فروشند. در اینجا هم مالیات معاملات بورسی معادل نیم درصد از کل ارزش معامله محاسبه شده و بر گردن فروشنده سهام است. علاوه بر مالیات، بخشی از ارزش معامله به کارمزد کارگزاری اختصاص پیدا می‌کنند. ثبت سفارش و انجام معامله خرید و فروش سهام توسط کارگزار و از طریق کانال‌هایی که بین کارگزاری و شرکت بورس تعریف شده انجام می‌شود و انتقال پول در این کانال‌ها هزینه دارد و در غالب کارمزد محاسبه می‌شود. در هر کدام از معاملات خرید و فروش سهام در بورس، ۳۸ صدم درصد ارزش معامله به عنوان کارمزد کارگزار خریدار و ۳۸ صدم درصد ارزش معامله به عنوان کارمزد کارگزار فروشنده کم می‌شود و هر کدام از کارگزاری‌ها سهم خودشان را از این نقل و انتقال پول برمی‌دارند.

کارمزد معاملات بورس به کارگزاری و مالیات ختم نمی‌شود. خود شرکت بورس هم بخشی از مبلغ مورد معامله در بورس را برای خودش برمی‌دارد. کارمزد شرکت سپرده‌گذاری از هر معامله حدود سه صدم درصد است که دو صدم درصد آن بر عهده فروشنده و یک صدم درصد آن برعهده خریدار است. مدیریت فناوری هم از هر معامله ۲۵ هزارم درصد کارمزد می‌گیرد که ۱۵ هزارم درصد آن بر عهده فروشنده و یک صدم درصد آن بر عهده خریدار است. سازمان بورس برای نظارت بر معاملات متحمل هزینه می‌شود و این هزینه را با دریافت کارمزد از معاملات جبران می‌کند. حق نظارت سازمان بر معاملات بازار بورس معادل شش صدم درصد است که نیمی از آن بر عهده خریدار و نصف دیگر بر عهده فروشنده است. البته این کارمزد در معاملات فرابورس کمتر است. تنها تفاوت کارمزد معاملات بورسی و فرابورسی همینجاست که حق نظارت سازمان در بازار فرابورس یک صدم درصد کمتر است. فرابورس برای نظارت بر معاملات دو صدم درصد از خریدار و سه صدم درصد از فروشنده کارمزد می‌گیرد که جمعا می‌شود پنج صدم درصد.

اگر همه کارمزد و مالیات را با هم جمع کنیم می‌بینیم در یک معامله خرید و فروش سهام حدود ۱.۴۳ درصد کارمزد دریافت می‌شود که ۹۷۵ هزارم درصد آن بر عهده فروشنده و ۰.۴۶۴ هزارم درصد آن بر عهده خریدار است. شاید به نظرتان این درصد‌ها ارقام خیلی کمی هستند، اما وقتی پای معاملات میلیونی به میان بیاید متوجه تاثیر زیادی این اعداد و ارقام خواهید شد. با توجه به اینکه هر معامله جمعا یک و نیم درصد کارمزد دارد، با خرید هر سهم باید از سود حداقلی ۱.۵ درصدی مطمئن باشید. چراکه اگر یک سهم را هزار تومان بخرید و هزار و ۱۵ تومان بفروشید، عملا هیچ تغییری در سرمایه شما ایجاد نشده و کل سودتان صرف پرداخت مالیات و کارمزد شده است.

درآمد روزانه کارگزاری‌ها؛ بیش از ۷۶ میلیارد تومان
 
بررسی ارزش معاملات بازار سرمایه کمکمان می‌کند تا ببینیم درآمد روزانه کارگزاری‌ها چقدر است. ارزش معاملات بورس به رقمی حدود هفت هزار میلیارد تومان در روز رسیده است. بعضی روز‌ها که شرکت جدیدی در بورس عرضه اولیه می‌شود، این حجم به ۱۰ هزار میلیارد تومان می‌رسد. بررسی‌ها نشان می‌دهد از هفته پایانی فروردین به عنوان پیک هجوم مردم به کارگزاری‌ها، تا دیروز میانگین ارزش معاملات روزانه بورس هفت هزار میلیارد تومان است. ماجرا به همینجا ختم نمی‌شود. برای محاسبه درآمد کارگزاری‌ها باید معاملات فرابورس را هم در نظر بگیریم. بازاری که در آن روزانه رقمی حدود سه تا چهار هزار میلیارد تومان سهام دست به دست می‌شود. با این حساب کل ارزش معاملات بورس و فرابورس روی هم به ۱۰ هزار میلیارد تومان می‌رسد. باید توجه داشته باشید که سال گذشته این موقع، ارزش معاملات بازار بورس رقمی حدود هزار میلیارد تومان در روز بود که نشان می‌دهد در یک سال اخیر میزان جابه‌جایی پول در بازار سرمایه ۱۰ برابر شده است. حالا سهامداران هر روز ۱۰ هزار میلیارد تومان سهام خرید و فروش می‌کنند و ۱.۴۴ درصد آن را یعنی حدود ۱۴۴ میلیارد تومان کارمزد و مالیات می‌پردازند.
 
به گزارش فرارو، یک حساب سرانگشتی نشان می‌دهد شرکت‌های کارگزاری روزانه حدود ۷۶ میلیارد تومان از خرید و فروش سهام در بورس درآمد دارند. البته این رقم مربوط به درآمد کل ۱۰۸ کارگزاری فعال در بورس است. اغلب معاملات بازار در چند کارگزاری معروف انجام می‌شود. طوری که بر اساس آخرین اطلاعات، پنج کارگزاری مفید، آگاه، صبا تامین، فارابی و مبین سرمایه، بیشترین تعداد معاملات فروردین‌ماه را انجام داده بودند. سهم این پنج کارگزاری از کل معاملات بازار بورس به ۴۲ درصد می‌رسد. اگر کارگزاری‌های حافظ، بانک پاسارگاد، نهایت‌نگر، بانک تجارت و سهم‌آشنا را هم به جمع آن‌ها اضافه کنیم، می‌توانیم نتیجه بگیریم که ۵۳ درصد معاملات بورس در ۱۰ کارگزاری اول انجام می‌شود و این یعنی از درآمد روزانه ۷۶ میلیارد تومانی، حدود ۳۲ میلیارد تومان به پنج کارگزاری اول و ۴۰ میلیارد تومان به ۱۰ کارگزاری اول می‌رسد. با توجه به اینکه بازار بورس در هفته پنج روز معاملاتی دارد، می‌توان گفت: پنج کارگزاری برتر بورس در ماه رقمی حدود ۶۴۰ میلیارد تومان درآمد کسب می‌کنند. تازه کارمزد معاملات صرفا بخشی از درآمد کارگزاری‌ها را تشکیل می‌دهد. آن‌ها با خرید و فروش سهام و سرمایه‌گذاری پول‌هایی که سهامداران در حساب کارگزاری ذخیره کرده‌اند، سود‌های کلانی کسب می‌کنند.

سایت بورس محوب‌تر از اینستاگرام
 
جذاب شدن ناگهانی بورس برای مردم، علاوه بر رونق بازار، سایت‌های مربوط به بورس را هم رونق داده است. در ۹۰ روز گذشته سایت‌های مرتبط با بورس رشد چشمگیری داشته‌اند. الکسا به عنوان مرجع رتبه‌بندی سایت‌ها، روزانه فهرست سایت‌های برتر را بر اساس تعداد بازدیدشان به‌روزرسانی می‌کند. تا یک ماه پیش هیچ خبری از سایت‌های بورس در جدول بهترین سایت‌های ایرانی نبود، اما حالا می‌بینیم سایت Tsetmc.ir متعلق به شرکت فناوری بورس در رتبه سیزدهم بهترین سایت‌ها در ایران قرار گرفته که میزان بازدید آن در بین کاربران ایرانی حتی بهتر از یاهو و اینستاگرام است! چرا که یاهو در رتبه چهاردهم و اینستاگرام در رتبه پانزدهم سایت‌ها از نظر تعداد بازدیدکننده‌های ایرانی قرار دارد. رتبه پانزدهم به کارگزاری آگاه اختصاص دارد. Agah.com پربازدیدترین سایت در بین کارگزاری‌های بورس به حساب می‌آید. Emofid.com متعلق به کارگزاری مفید و mofidonline.com به عنوان سامانه معاملات آنلاین این کارگزاری به ترتیب در رتبه‌های ۱۸ و ۲۱ سایت‌ها برتر از نظر تعداد بازدیدکننده‌های ایرانی قرار گرفته‌اند.
 
بررسی روند رشد سه ماهه چهار سایت برتر بورسی نشان می‌دهد سایت شرکت فناوری بورس به نشانی tsetme.com از رتبه هزار و ۱۶۱ در بین کل سایت‌های اینترنتی، به ۵۹۷ رسیده است. سایت آگاه که در حال حاضر رتبه ۱۸ در بین کاربران ایرانی و رتبه ۷۲۷ جهانی را دارد، سه ماه پیش در رتبه هزار و ۶۵۱ قرار داشت. سایت کارگزاری مفید به نشانی Emofid.com در سه ماه گذشته از رتبه دو هزار ۴۲۷ به ۸۷۲ در بین سایت‌های اینترنتی رسیده و mofidonline.com به عنوان سامانه معاملات آنلاین این کارگزاری از رتبه دو هزار به رتبه ۹۵۵ بهبود پیدا کرده است.

تاسیس کارگزاری چقدر سرمایه لازم دارد؟
 
اگر با دیدن درآمد روزانه ۷۶ میلیارد تومانی کارگزاری‌ها به فکر تاسیس یک کارگزاری جدید افتاده‌اید، خبر‌های خوبی برایتان نداریم؛ چرا که از سال ۸۸ تا حالا یعنی در ۱۱ سال گذشته، حتی یک کارگزاری جدید هم مجوز فعالیت نگرفته است. قوانین تاسیس کارگزاری چندان پیچیده نیست. باید امتیاز جمع کنیم و یک سرمایه اولیه داشته باشید. درخواست مجوز برای تاسیس کارگزاری سه میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. این رقم در مقایسه با سرمایه لازم برای تاسیس بانک و صرافی چندان عدد بالایی نیست.
 
چراکه تاسیس یک صرافی در شهر‌های بزرگ چهار میلیارد تومان و تاسیس بانک غیردولتی ۴۰۰ میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. با وجود دستورالعمل‌های ساده تاسیس کارگزاری، دریافت مجوز تاسیس در حال حاضر عملا امکان‌پذیر نیست، چراکه ارائه چنین مجوزی صرفا در اختیار سازمان بورس است و این سازمان سال‌ها است درخواست مجوز هیچکس را تایید نکرده است. به همین خاطر تعداد کارگزاری‌های فعال در بورس برای چند سال روی عدد ۱۰۸ کارگزاری متوقف شده و همه درآمد‌های میلیاردی در انحصار این تعداد کارگزاری است.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۲۱:۲۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۳
مطلبی در مورد نقدینگی مخرب بورسی در قسمت دیده بان چاپ شده است مطالعه بفرماپید.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۰۰:۱۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۲
آخر این ماه سایت بورس توی ایران اول میشه
این می نویسم برای بادگاری
فرارو چرا اینقدر جرس میخوری مردم دارند توی بورس سود می کنند
ترسوها طلا و دلارتون رو بفروشید سهام بخرید
امید
Iran, Islamic Republic of
۱۶:۲۱ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
زمانی فساد کم میشود که کلیه کارگزاریها حذف و مردم مستقیما و بدون واسطه بتوانند وارد معاملات شوند و دست یه دسته اقلیت از جیب مردم کوتاه شود.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۶:۱۶ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
واقعیت این هست که ارزش برند دارایی ها و ماشین آلات کارخانه ها در گذشته هم مقادیر بسیار بالایی بوده و ارزش شرکت هایی که در بورس حضور داشتن خیلی بالاتر از قیمت های معامله در بورس بود منتهی لابی هایی بودن که برای تصاحب شرکت های دولتی و کسب بازدهی بالا از تصاحب اموال دولتی قیمت ها رو در بورس بسیار پایین تر از قیمت واقعی نگه داشته بودن.برای مثال پتروشیمی که توسط دولت با قیمت حدود ۳۰۰ میلیون دلار به یک ارگان شبه دولتی واگذار و سهام اون به قیمت مفت در بازار خرید و فروش می شد ارزش جایگزینی بالای چند میلیارد .شاید از بین رفتن درآمدهای دلاری باعث شد که دولت نتواند به سیاست مفت فروشی قبلی ادامه بده.
میکی
Iran, Islamic Republic of
۱۴:۲۶ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
ثبت نام کردم ولی پشیمونم ومنتظرکدنیستم فایده ای نداره
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۲۲:۱۹ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
دیر به فکر افتادی هموطن. آنان که باید سود می کردند موفق شدند. از پنج فروردین تا کنون بیشتر نمادها مثبت ۵ خورده اند یعنی قیمت آنها بیش از ۱/۵ برابر شده است! ارزش شرکتها چه تفاوتی کرده است؟ هیچ
موقع پیاده شدن است روزهای قرمز متوالی نزدیک است.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۰۱:۴۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۲
اشتباه مثبت دادم
اشتباه نکن
فعلا بهترین جاست
مجله خواندنی ها
نام:
ایمیل:
* نظر:
انتشار یافته: ۲۲
ناشناس
United States
۱۵:۲۹ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
به به
ناشناس
United States
۱۵:۲۹ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
به به
ناشناس
-
۱۵:۳۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
پس یعنی انحصار برای درآمدزایی!!!
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۵:۴۰ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
این بورسم همش لابی و باند بازی آخرش جز به باد دادن سرمایه های خیلیها هیچی نمیشه
مهریار
Iran, Islamic Republic of
۱۶:۰۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
با این حجم درامد متاسفانه فکری برای زیرساخت خود نمی کنند و در زمان شلوغی بازار هنگ می کنند و امکان خرید و فروش نیست و قیمت ثبت شده با سایت tsetmc متفاوت است.این نکته را بگویم که برخی از آنها در زمینه اموزش مخصوصا رایگان برای تازه واردان بسیار فعال بوده که جای تقدیر دارد.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۹:۲۵ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
خدایی خوب مردم رو مشغول کردن تو بورس.انشالاه که مشکلی پیش نیاد.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۰۰:۰۹ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
چرا نقطه به نقطه مملکت شده انحصار و پولدار سالاری
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۰۰:۱۸ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
برنده ی واقعی دولت هست .اگه دولت به فکر مردم هست چرا سالهای پیش این کار رو نکرد.
چرا همزمان شد با کاهش قیمت نفت و کاهش فروش
برای اینکه کسری بودجه رو جبران کنن دارن میفروشن اگه کسری نداشتن اصلا نمی فروختن.پس به فکر مردم نیستن به فکر خودشون هستن.خدا کنه همین جور سبز باشه چون اینسری قشر ضعیف جامعه وارد بورس شده.انشالاه که ضرر نکنن.
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۰۱:۳۰ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
ما ایرانیان پس انداز میکنیم
چون اعتمادی به اینده نیست !
ناگهان قیمت مسکن دو سه برابر میشود مسئولان دولتیها نمایندگان مجلس دولت قبلی دولت قبلتر همه و همه فقط نظاره گر و شاید هم خوشنود و راضی از تورم ؟!؟!
پس ما‌مردم از شکم خود سلامتی خود ورزش شادی مسافرت و ....میزنیم تا پس انداز کنیم
پس نقدینگی بالا میرود در حالیکه ما مردم هنوز فقیریم .....همه دلال میشویم مردم عادی دلال ارز وسکه انها که بیشتر پول دارند دلال خودرو مدیران و بعضی از پزشکان و سرمایه داران دلال مسکن و خانه و اپارتمان و باز مسئولین نظاره گر!!!!
امیدوار بودم دولت فعلی و مجلس فعلی با قوانین سخت جلوی دلالی را بگیرند اما حالا یک بازار دلالی جدید به نام بورس را به مردم معرفی کرده اند !!!@
حداقل سود این بازار اینست که گرانی در ان بر مسکن و ....اثر نمیگذارد ....
به امید روزی که دیگر مجبور به دلالی پس انداز و خرید خانه اضافی و خودرو و ... نباشیم مثل یک انسان شرافتمند روزی ۸ ساعت کار وتولید وخدمت بکنیم و از زندگی لذت ببریم و خرج کنیم و بیمه از اینده ما حمایت کند
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۲:۱۲ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
با تمام حرفهایتان موافقم جز این که دلال برای درامدش مالیات نمی دهد البته خیلی خوب بود که از فعالان بورس هم یک مبلغ مالیات بر درامد هم در پایان هرسال مالی اخذ می گردید
تا یک میزان درامد سالانه معاف از مالیات و بقیه مانند کارمندان مالیات می دادنداما رقم عمده با این حساب باید مربوط به ان کارگزاری ها باشد انها چقدر از بابت درامدشان پس از کسر هزینه ها البته مالیات می دهند?
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۱:۱۵ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
چرا کارگزاری ها باید همچین درامدی داشته باشند؟
ان هم بصورت انحصاری؟
چرا نباید مجوز کارگزاری بدهند؟
چرا کسی که ۴ میلیارد تومن سرمایه داشته و کارگزاری زده الان باید اینقدر سود دریافت کنه؟
چرا نظام اقتصادی کشور طوری هست که پولدار ها هر روز پولدارتر میشوند؟
البته فقط کارگزاری ها نیستند که از کار نکرده سود میلیاردی میکنند و دیگران هم مجوز ورود به این عرصه را ندارند!
حسین زاده
United Arab Emirates
۱۱:۳۰ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
دهها برابر مالیاتی که دولت میخواهد به سبک زورگیری از مردم بگیرد و دودش هم نهایتابا افزایش قیمتها به چشم مردم برود به صورت رانت به اشخاص خاص توزیع میگردد.(از جیب مردم)
هزاران هزارمیلیارد رانت گاز ارزان به پتروشیمیها، سوخت و آب ارزان به یکسری ،وام ارزان، دلار ارزان، اتومبیل نصف قیمت ،مجوز واردات، امضاهای طلایی و..
اگر تعداد کارگزارها زیاد بود مطمئن باشیدبه خاطر رقابت الان با یک دهم کارمزد فعلی کار انجام می‌شد مگر اینها چکار میکنن و چه هزینه ای دارند چند تا کارمند و چند تا میز...
محمد دوستی-قزوین
Iran, Islamic Republic of
۱۲:۲۱ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
باسلام، تا وقتی زیر ساخت تولید کشور سالم نباشد رشد بورس هم کمکی نخواهد کرد اگر چه درکشورهای پبشرفته جهان بازار سرمایه وبورس پویا و بهترین سرمایه گذاری برای مردم و دولت میباشد، اما در کشور ما بورس ابزار دلال بازی دولت میباشد، خدا میداند چه بلایی سر سرمایه های مردم خواهد آمد، به امید کشوری قدرتمند با تولید و بورس هم گرا
مهدی ک
Iran, Islamic Republic of
۱۲:۲۲ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
راهکار منطقی این است که این کارگزاری ها خودشان هم سهامشان را در بورس ارائه کنند
قطعا اضافه کردن تعداد کار گزاری ها راهکار نیست
با ارائه سهام کارگزاری ها در بورس
اگر کسی نسبت به سود کار گزاری ها مشتاق است می تواند سهام دار شود
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۳:۱۳ - ۱۳۹۹/۰۲/۱۱
به تعاونی فرهنگیان رحم نگردند
بر شما رحم خواهند کرد
پیشنهاد
برگزیده*
 
علی دینی ترکمانی اقتصاددان در گفتگو با فرارو تشریح کرد

 "بورس" تا کجا سود می‌دهد؟

موج دوم کرونا چه زمان و چگونه رخ می‌دهد؟
چند سوال بدون جواب درباره ویروس کرونا

موج دوم کرونا چه زمان و چگونه رخ می‌دهد؟

پربیننده ترین
بورس موبایل ویو