تحریم، محدودیت و کلاهبرداری؛ ارز دیجیتال در ایران به آخر خط رسید؟

فرارو- فعالیت در حوزه ارز دیجیتال در ایران با محدودیت‌ها و چالش‌های مختلفی همراه است. از تحریم‌های بین‌المللی گرفته تا قوانین داخلی، ترید ارز‌های دیجیتال را تبدیل به یک فعالیت پر چالش در ایران کرده است. به همین خاطر فعالان حوزه ارز دیجیتال در گردهمایی‌های اخیرشان بدون تعارف از احتمال پایان ماجرای این حوزه در ایران حرف می‌زنند.

تحریم صرافی‌های بین‌المللی: بازیگران اصلی از میدان خارج می‌شوند

تحریم‌های خارجی سال‌هاست که بر اقتصاد ایران سایه انداخته‌اند، اما در دنیای ارز دیجیتال، این تحریم‌ها شکل تازه‌ای به خود گرفته‌اند. صرافی‌های بزرگ بین‌المللی مثل بایننس و کوکوین مدتی پیش خدمات خود را به کاربران ایرانی محدود کردند. اخیراً هم بینگ ایکس به جمع این صرافی‌ها پیوست و ایمیل معروف "Important Notice" را برای کاربران ایرانی ارسال کرد. در این ایمیل به صراحت اعلام شد که به دلیل تحریم‌های جغرافیایی، ایرانی‌ها دیگر اجازه دسترسی به خدمات صرافی را ندارند.

بینگ ایکس یکی از آخرین صرافی‌هایی بود که به دلیل فشار‌های بین‌المللی، مجبور به قطع همکاری با تریدر‌های ایرانی شد. این موضوع باعث شد بسیاری از ایرانی‌ها که به این پلتفرم اعتماد کرده بودند، با خطر بلوکه شدن سرمایه‌هایشان روبه‌رو شوند.

چه راهکاری وجود دارد؟

بسیاری از تریدر‌های ایرانی برای دور زدن محدودیت‌ها از VPN یا VPS استفاده می‌کنند. اما این راه‌حل‌ها هم ریسک‌های خود را دارند. اگر صرافی به هویت واقعی شما پی ببرد، امکان دارد حساب شما را برای همیشه مسدود کند. تنها صرافی باقیمانده، مراجعه به امثال صرافی کوینکس است. راه حل دیگر استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX‌ها مثل یونی سواپ و پنکیک سواپ است، هرچند که این پلتفرم‌ها نیز محدودیت‌ها و کارمزد‌های معاملاتی بالایی دارند.

محدودیت‌های داخلی و سیاست‌های بانک مرکزی

در کنار تحریم‌های خارجی، تریدر‌های ارز دیجیتال تحت تأثیر برخی محدودیت‌های داخلی هستند. به تازگی پس از مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی‌های ایرانی از ۶ دی ماه، نحوه رفع این مشکل تبدیل به بحث داغ تریدر‌ها در فضای مجازی و فروم‌ها شده است. این اقدام بانک مرکزی که با طرح غیررسمی اتهاماتی از جمله سفته بازی در بازار دلار و تخلفات پرداخت‌یار‌ها صورت گرفته، چالش‌های جدی برای تریدر‌ها به وجود آورد. میلیون‌ها کاربر ایرانی که در حال انجام معاملات بودند، ناگهان با درگاه‌های بسته و تراکنش‌های نیمه‌تمام مواجه شدند.

با وجود اعتراضات گسترده از سوی انجمن فین‌تک و فعالان حوزه رمزارز، تاکنون راه حل عملی و معتبری برای رفع این مشکل از سوی صرافی‌ها یا بانک مرکزی ارائه نشده است.

مشکل جابجایی ارز: وقتی هر تراکنش یک ریسک است

یکی دیگر از بزرگ‌ترین چالش‌های تریدر‌های ایرانی، انتقال ارز بین صرافی‌های خارجی و صرافی‌های داخلی است. با توجه به اینکه آدرس صرافی‌های ایرانی اصطلاحا در بلک‌لیست قرار دارند، انتقال رمزارز‌ها به ایران با ریسک‌های زیادی همراه است.

برای مثال، ارز دیجیتال تتر (USDT) که یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌هاست، قابل ردیابی است. اگر این ارز به کیف پولی که به ایران مرتبط است واریز شود، ممکن است در مسیر بلوکه شود. حتی شبکه‌های مختلف انتقال مثل ترون یا اتریوم نیز نمی‌توانند این مشکل را حل کنند.

راهکار‌های موقت

برای دور زدن این مشکل، تریدر‌های ایرانی مجبور به استفاده از کیف پول‌های واسط مثل تراست ولت هستند. ابتدا رمزارز به کیف پول نرم‌افزاری واریز می‌شود و سپس از آنجا به کیف پول اصلی انتقال پیدا می‌کند. اما این راهکار نیز بدون دردسر نیست، چرا که کارمزد‌های اضافی را به تریدر تحمیل می‌کنند.

دغدغه‌های امنیتی: ترس از هک و کلاهبرداری

تحریم‌ها و محدودیت‌ها تنها مشکلات تریدر‌های ایرانی نیستند. مسائل امنیتی نیز بخش بزرگی از دغدغه‌های آنها را تشکیل می‌دهد. 

تریدر‌های ایرانی باید با هشیاری عمل کنند تا مورد کلاهبرداری قرار نگیرند. برخی از صرافی‌های ایرانی در سال‌های گذشته رسما کلاهبردار از آب درآمدند. 

به دلیل محدودیت دسترسی به صرافی‌های معتبر، بسیاری از کاربران به صرافی‌های ناشناخته و گاهاً نامعتبر روی می‌آورند که این موضوع خطر هک شدن و کلاهبرداری را افزایش می‌دهد.

حملات فیشینگ، بدافزار‌ها و کیف پول‌های تقلبی از جمله تهدیداتی هستند که تریدر‌های ایرانی با آنها مواجه‌اند. 

چطور امنیت خود را افزایش دهیم؟

برای کاهش این ریسک‌ها و پیشگیری از کلاهبرداری، توصیه می‌کنیم:

۱- قبل از افتتاح حساب در صرافی ایرانی، حتماً بررسی‌های کامل در مورد سابقه، ثبت شرکت و شناخت مدیرعامل آن انجام دهید.

۲- با فعال کردن تأیید هویت دو مرحله‌ای (۲FA) در حساب کاربری خود و پرهیز از کلیک روی لینک‌های مشکوک امنیت حساب خود را افزایش دهید.

۳- از در اختیار گذاشتن اطلاعات کاربری خود به اشخاص غیر خودداری کنید.
نبود قوانین شفاف در حوزه رمز ارز

یکی دیگر از چالش‌های بزرگ برای تریدر‌های ایرانی، نبود قوانین ثابت و شفاف در ارتباط با رمزارزها، مبادله و استخراج ارز دیجیتال است. تریدر‌ها و سرمایه‌گذاران حوزه رمز ارز به دنبال تکیه گاهی هستند تا با خیال آسوده به فعالیت در این حوزه نوظهور بپردازند. 

این امر باعث شده بسیاری از سرمایه‌گذاران از ورود به این بازار خودداری کنند یا با استرس دائمی فعالیت کنند.

محدودیت واریز و برداشت روزانه

تمامی صرافی‌های جهانی برای فعالیت‌های مالی خود یک سقف مشخص برای واریز و برداشت روزانه تعیین می‌کنند که معمولاً با انجام احراز هویت این محدودیت‌ها برداشته یا به میزان قابل توجهی افزایش می‌یابد.

اما در ایران، اکثر صرافی‌ها محدودیت‌های جدی در این زمینه دارند؛ به‌طوری‌که واریز روزانه برای کاربران معمولاً محدود به ۲۵ میلیون تومان و برداشت روزانه حداکثر ۳۰۰ میلیون تومان است. این محدودیت‌ها، به ویژه برای تریدر‌هایی که به صورت فعال در این بازار فعالیت می‌کنند، می‌تواند مشکل‌ساز شود و مانع از انجام معاملات به شکل مناسب گردد.

اگرچه این قوانین به‌طور رسمی به‌منظور جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی ایجاد شده‌اند، اما به نظر می‌رسد که این محدودیت‌ها در عمل تبدیل به چالشی جدید برای تریدر‌ها و کاربران بازار ارز دیجیتال شده است. 

برای برداشتن این محدودیت باید با پشتیبانی آنلاین صرافی تماس بگیرید و درخواست افزایش سقف واریز و برداشت روزانه کنید.

سخن پایانی

تریدر‌های ایرانی باید همچنان با موانع زیادی دست و پنجه نرم می‌کنند. در این مطلب چند مورد از این مشکلات بازگو شد. تحریم‌های بین‌المللی، محدودیت‌های داخلی، مشکلات امنیتی و نبود قوانین پایدار از جمله عواملی هستند که بر این حوزه تأثیر گذاشته‌اند. در چنین شرایطی، کاربران برای فعالیت در این بازار نیاز به آگاهی و بررسی مداوم وضعیت دارند.