فرارو- یک استاد دانشگاه گفت: «پولشویی ممکن است فرار مالیاتی در کشور را گسترش دهد و موجب توسعه رشوه خواری در کشور شود؛ چون کسانی که قصد پولشویی دارند، افرادی را شناسایی می کنند تا اقدام غیرقانونی آنها را انجام دهد؛ لذا انحرافات اجتماعی در جامعه افزایش می یابد.»
طی هشت‌سال گذشته ایران همواره جزو یک‌چهارم مجموعه کشورهای جهان بوده است که در بدترین مجموعه فساد مالی قرار داشته است. بر اساس محاسبه‌های گروه کاری اقدام مالی- که مهم‌ترین سازمان بین‌المللی مبارزه با پولشویی است - 32 کشور جهان در محدوده قرمز پولشویی قرار دارند که از دیدگاه آنها ایران جزء آنهاست.
گزارش وضعیت اقتصاد ایران در فاصله سال‌های 82 تا 92 که توسط سازمان برنامه سابق منتشر شد وجه دیگری از این موضوع را نشان می‌دهد. بر اساس این گزارش سهم فعالیت‌های واسطه‌ای و دلالی از کل تسهیلات اعطایی به‌طور متوسط بین دو تا سه برابر سهم بخش کشاورزی و 1.5 تا دو برابر سهم صنعت و معدن بوده است.
پدیده پولشویی چیست و چه آثار و پیامدهایی بر اقتصاد کشور می گذارد؟
دکتر آلبرت بغزیان استاد اقتصاد دانشگاه تهران
در گفتگو با فرارو گفت: «هر نوع فعالیتی که طی آن درآمدهای ناشی از یک فعالیت غیرقانونی به نحوی قانونی می شود پولشویی نام دارد. به عبارت دیگر پولشویی عملی است که طی آن هویت درآمدهای نامشروع تبدیل به عایدی مشروع می شود.»
این استاد دانشگاه درباره آثار و پیامدهای پولشویی در اقتصاد کشور گفت: «وقتی مردم شاهد پولشویی در یک جامعه هستند نسبت به نظام مالی بی اعتماد می شوند؛ چراکه پولشویی موجب بی ثباتی و اخلال در بازارهای مالی می شود.»
وی ادامه داد: «پولشویی همچنین بخش خصوصی و مولد اقتصاد کشور را تضعیف می کند و باعث رواج فعالیت های کاذب در اقتصاد می شود و دیگر کسی دنبال تولید نمی رود.»
وی افزود: «پولشویی ممکن است فرار مالیاتی در کشور را گسترش دهد و موجب توسعه رشوه خواری در کشور شود؛ چون کسانی که قصد پولشویی دارند، افرادی را شناسایی می کنند تا اقدام غیرقانونی آنها را انجام دهد؛ لذا انحرافات اجتماعی در جامعه افزایش می یابد.»
این کارشناس مسائل اقتصادی اظهار کرد: «این اقدام همچنین موجب افزایش نابرابری در توزیع درآمد می شود؛ چراکه برخی افراد (پولشوها) از پرداخت مالیات طفره می روند و از این طریق بر درآمد و ثروت خود می افزایند.»
وی ادامه داد: «پولشویی همچنین موجب اخلال در سیاست های اقتصادی دولت می شود؛ چراکه مثلا اگر دولت بخواهد نقدینگی را کاهش یا تولید را گسترش دهد، پولشوها با ورود به بخش های دلالی یا بازرگانی موجب رکود در بازارهای تولیدی می شوند و لذا سیاست های اقتصادی دولت کم اثر می شود.»
بغزیان درباره راهکارهای مقابله با رواج پولشویی در کشور گفت: «اگر پولشویی در کشور جرم شناخته شود خود یک گام مثبت برای مبارزه با آن است که خوشبختانه در ایران پولشویی جرم شناخته شده است.»
وی ادامه داد: «منتهی برای مقابله با پولشویی باید کاملا جدی بود. یعنی حسابرس می تواند حساب هایی که مشکوک است را گزارش دهد. لذا وقتی عنوان می شود ایران بهشت پولشوهاست به این معنا است که مقابله با پولشوها جدی نیست.»
وی افزود: «یکی از اقدامات اساسی برای مقابله با پولشویی شناسایی مشاغلی است که ممکن است از سوی پولشوها مورد سوء استفاده قرار بگیرد. به طور مثال سیستم بانکی، صرافی ها و بنگاهای خیریه از جاهایی است که می تواند مورد سوءاستفاده پولشوها قرار بگیرد. لذا این موارد باید مورد توجه دولت قرار بگیرد.»